FAQ

o  *En Español, al final de la página. 
Why do I need a financial planner instead of one of the online apps?
o   Having a financial planner over online personal finance apps is preferable because as one of my clients you will get personalized and tailored solutions to your situation. You are not selecting answers from a drop-down menu, you are not inputting information to see which solution an algorithm is going to spit out for you (which may be the same for someone else who inputted your same answers). A financial planner is able to see further than a specific topic at hand, and take in consideration the implications of decision making over different areas of your plan.  

o   Your situation is unique, and as such, deserves the attention, and all possible considerations that happens as life goes on.

o   How long is the process, what does it entail?
o   By having a complementary 30 minutes meeting/call, we will be able to identify your strong points and areas of improvements, as well as articulate your life’s goals and priorities to be able to formulate a plan that will get you there. 

o  For example: More often than not, I have clients who may be overwhelmed with going paycheck to paycheck just to survive their monthly responsibilities. Once we go through the process of restructuring payments, enumerate priorities, and put a timeline to reach the finish line, they feel more secure, stress-free, and emotionally accomplished that they will be able to live their life at its full potential, and enjoy the things they love the most.

o   After the 30-minute complementary meeting/call, I will set the scope of the engagement, gather the documents necessary for me to analyze your specific situation, formulate and plan and provide my recommendations, and review or make changes as appropriately. We will continue to talk throughout the process to monitor your progress, and I will be as involved as you will like me to be. Remember, this is a coaching experience, and on-going relation.

o   How much is it?
o   Depends on the scope of the engagement and involvement

o   What areas do you cover?
o   See Life Priorities Section

o   Am I going to get guaranteed results?
o   With all types of coaching, and training, you will get the results you put your mind towards. If the guidance provided is closely followed, you will be a step closer to achieving your goals. I serve as your financial coach. I provide the tools and best practices necessary to reach your goals, and take you there, every step of the way. 

o   What are the best ways to decide what to invest in?
o   If you decide to work together, we will articulate your needs, desires, and fears to find the best way to attain your goals while keeping in mind the amount of risk, if any, you would like to take. Also, there are different types of investments, and not all will fit your needs.

o   What percent of income should I invest?
o   Finding the right number depends on a variety of factors. There are some benchmarks that should be met first, before you jump into any kind of investment.

o   Should I pay down debt aggressively or invest more?
o   There is good debt, and bad debt. Bad debt should definitely be reduced if not completely eliminated in order to allow more cash flow into an investment option. By working together, we will go over your financial situation, analyze your cash flow, your priorities and determine the best solution to take.

o   How much should I have saved to start investing?
o   Most individuals are under the impression that they need to have over “X” amount of dollars to start investing. This is a misconception. Depending on the plan and the end goal, there are solutions available as low as $50* a month.

o   Does not apply to everyone

o   How do I choose the right life insurance option for me?
o   We need to consider your life situation. For example, if you are married, have children, a mortgage, high debt, just to name a few. Then, we determine if you truly need life insurance, and what is the main purpose it is going to serve. Once I gather the right information, I will run an analysis on the best companies with high rating and provide recommendations accordingly.

o   How do I know you have my best interest at heart?
o   Unfortunately, only you will know after speaking with me if you decide to work together. I can tell you here all the good things about me, how trustworthy I am, and the reasons why you will not work with someone more passionate about helping others financially than me, but you may take it as flashy, or shallow.

o   Just know that during my years of experience, I’ve found that there are so many options out there that go unnoticed to people, mainly because of lack of knowledge or understanding, and I have made it my goal to share this and provide insightful tools to get everyone to the same, or even higher level of financial independence I’ve acquired myself.

If you have any other questions, please send me a message and I'll be happy to answer it for you! 




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o   ¿Por qué necesito un planificador financiero en lugar de una de las aplicaciones en línea?
o   Tener un planificador financiero sobre las aplicaciones de finanzas personales en línea es preferible porque como uno de mis clientes obtendrá soluciones personalizadas y adaptadas a su situación. No está seleccionando respuestas de un menú desplegable, no está ingresando información para ver qué solución va a sacar un algoritmo (que puede ser el mismo para alguien que ingresó sus mismas respuestas). Un planificador financiero puede ver más allá de un tema específico, y tomar en consideración las implicaciones de la toma de decisiones sobre las diferentes áreas de su plan.

o   Su situación es única, y como tal, merece la atención y todas las consideraciones posibles que suceden a medida que la vida continúa.

o   ¿Cuánto dura el proceso? ¿Qué implica?
o   Al tener una reunión / llamada complementaria de 30 minutos, podremos identificar sus puntos fuertes y áreas de mejoras, así como articular los objetivos y prioridades de su vida para poder formular un plan que lo lleve hasta allí.

o   Por ejemplo: la mayoría de las veces, tengo clientes que pueden verse abrumados con el pago de sueldo a sueldo solo para sobrevivir a sus responsabilidades mensuales. Una vez que atravesamos el proceso de reestructuración de pagos, enumeramos las prioridades y ponemos una línea de tiempo para llegar a la meta, se sienten más seguros, libres de estrés y emocionalmente logrados que podrán vivir su vida en todo su potencial, y disfruta de las cosas que más aman.

o   Después de la reunión / llamada complementaria de 30 minutos, estableceré el alcance del trabajo, reuniré los documentos necesarios para analizar su situación específica, formularé y planificaré y proporcionaré mis recomendaciones, y revisaré o realizaré los cambios necesarios. Continuaremos hablando a lo largo del proceso para monitorear su progreso, y estaré tan involucrado como quiera que sea. Recuerde, esta es una experiencia de coaching y una relación continua.

o   ¿Cuánto cuesta?
o   Depende del alcance del compromiso y la participación

o   ¿Qué áreas cubre?
o   Ver la Sección de Prioridades de Vida

o   ¿Voy a obtener resultados garantizados?
o   Con todos los tipos de entrenamiento y entrenamiento, obtendrá los resultados hacia los que enfoca su mente. Si la guía brindada se sigue de cerca, estará un paso más cerca de lograr sus objetivos. Sirvo como su asesor financiero. Proporciono las herramientas y las mejores prácticas necesarias para alcanzar sus objetivos, y lo llevo hasta allí, en cada paso del camino.

o   ¿Cuáles son las mejores formas de decidir en qué invertir?
o   Si decide trabajar en conjunto, articularemos sus necesidades, deseos y temores para encontrar la mejor manera de alcanzar sus objetivos sin perder de vista la cantidad de riesgo, si corresponde, que desea tomar. Además, existen diferentes tipos de inversiones, y no todas se adaptarán a sus necesidades.

o   ¿Qué porcentaje de los ingresos debería invertir?
o   Encontrar el número correcto depende de una variedad de factores. Hay algunos puntos de referencia que se deben cumplir primero, antes de saltar a cualquier tipo de inversión.
o   ¿Debo pagar deudas agresivamente o invertir más?
o   Hay una buena deuda y una mala deuda. La deuda incobrable definitivamente debe reducirse si no se elimina completamente para permitir un mayor flujo de caja en una opción de inversión. Al trabajar juntos, revisaremos su situación financiera, analizaremos su flujo de caja, sus prioridades y determinaremos la mejor solución para tomar.

o   ¿Cuánto debería haber ahorrado para comenzar a invertir?
o   La mayoría de las personas tienen la impresión de que necesitan tener una cantidad de "X" en dólares para comenzar a invertir. Este es un concepto erróneo. Dependiendo del plan y el objetivo final, hay soluciones disponibles tan bajas como $ 50 * por mes.
o   No se aplica a todos

o   ¿Cómo elijo la opción de seguro de vida adecuado para mí?
o   Tenemos que considerar su situación de vida. Por ejemplo, si está casado, tiene hijos, una hipoteca, una deuda alta, solo por nombrar algunos. Luego, determinamos si realmente necesita un seguro de vida, y cuál es el objetivo principal que va a servir. Una vez que reúna la información correcta, haré un análisis de las mejores compañías con una calificación alta y proporcionaré recomendaciones en consecuencia.

o   ¿Cómo sé que tiene o trabajará para mi mejor interés?
o   Desafortunadamente, solo usted sabrá después de hablar conmigo si decide trabajar en conjunto. Puedo decirle aquí todas las cosas buenas de mí, lo confiable que soy y las razones por las que no trabajará con alguien más apasionado por ayudar económicamente a otros que yo, pero puede considerarlo llamativo o superficial.

o   Solo sepa que durante mis años de experiencia, descubrí que hay tantas opciones que pasan desapercibidas para las personas, principalmente por falta de conocimiento o comprensión, y mi objetivo es compartir esto y brindar información y herramientas para hacer que todos obtengan el mismo nivel de independencia financiera, o incluso mayor, al que adquirí yo.

o   Si tiene alguna otra pregunta, por favor envíeme un mensaje y estaremos encantados de responderla por usted.

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